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做好投资者教育,营造健康的投资环境
来源: 广州证券佛山南海大道营业部邓影萍      点击:1335      发布时间:2012-05-29 11:33:09
投资者教育是作为保护投资者合法权益的重要手段和加强市场基础建设的重要内容。投资者伴随着资本市场二十几年来的发展,风险意识已逐步加强:“入市有风险,投资需谨慎”、“买者自负”等理念逐步深入人心。但市场上盲目炒新、炒差、炒小、炒短等风气仍严重影响市场健康发展,特别是对多数的中小投资者而言,缺乏风险管理、风险承担能力,深受其害。作为面对广大投资者第一线的证券公司,做好投资者教育是其重中之重的任务。
首先,落实做好投资者风险提示。
很多投资者是受到身边人的影响或者在市场大涨的时候选择入市,期望能通过股市获得丰厚的收益,这样的投资心态必然将与理性投资相违背。风险和收益是并列存在的,任何一个准备或已经在证券市场中投资的投资者,在进行具体投资活动前,都应认清风险、正视投资风险从而树立风险意识。因此,投资者入门之前,要做好风险承受能力的评估。当投资者开立新业务时,证券公司必须向投资者解释该项业务的主要风险、投资标的物,以及如何做好风险防范工作等等,这样有助于投资者提高自我保护能力。提示投资者风险的形式可多样化,可通过定义分析、案件解读;可采用多层次、多形式、多渠道的投资者教育,如通过一般提示、视频教育、投资者沙龙等等。
其次,做好投资者适当性管理。
证券公司应建立客户管理系统,形成精细化的客户风险评估与分类管理体系。投资者开户时,由客户亲自填写“投资者风险测评表”,对客户的风险承受能力进行评估。初步的风险评级评定后,应详细跟客户解释,并罗列此类风险承受能力投资者适合投资的产品有哪些。同时,综合客户的身份、财务、知识与交易经验等情况,对投资者的等级进行更新。同样,每一类产品,应该有明确的风险等级,注明适合哪一类风险偏好的投资者,供投资者作初步投资判断,当投资者投资产品与其风险等级不相符合时,应由系统或人工做出相应的提示。随着投资者整体投资经验的增长,其投资需求和策略也日益多样化,因此适当性管理并不是单方向地要求投资者来适应现有的市场和产品,也包含了证券公司了解客户需求变化,为客户提供合适产品的要求。
再者,授予投资者专业理财知识。
很多中小投资者对股票投资定义为投机,而事实上由于他们缺乏对市场以及各种投资产品的了解,无法进行理性判断。为此,证券公司应该注重对投资者的专业知识教育。首先教育客户认识自我理财要求,培养良好的投资心态,根据自身风险承受偏好进行资金有效配置,再授予一些各类投资产品的知识与分析分法,可通过投资沙龙、讲座、座谈会等方式传授投资者进行投资时的注意事项,如何进行判断,授之以渔。
        加强、巩固投资者教育工作是证券公司一项长期性的工作,投资者是资本市场的重要参与者,证券公司应将投资者教育工作与日常经营工作紧密结合,不断创新投资者教育途径,力求营造出健康的投资环境。
 
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